Le cabinet

Le cabinet CORALIE CAHUZAC - CONSEIL PATRIMONIAL est spécialisé dans le conseil patrimonial et/ou retraite. Il est indépendant et basé dans la région albigeoise. Il vous accompagne au quotidien, en vous offrant un éventail de services et d'expertises, avec une disponibilité constante, même à distance. Coralie CAHUZAC vous accompagne dans l’optimisation de stratégies juridiques, fiscales et financières liées à la gestion de votre patrimoine privé et/ou professionnel.

Domaine d'expertise

  • Réaliser un bilan patrimonial
  • Valoriser son capital
  • Transmettre son entreprise
  • Générer des revenus complémentaires
  • Préparer sa retraite
  • Protéger ses proches
  • Réduire son imposition
  • Valoriser son capital
  • Transmettre du patrimoine
Cabinet adhérant à la
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Parcours et Formations

Coralie CAHUZAC : Gérant associé de CORALIE CAHUZAC – CONSEIL PATRIMONIAL


  • 20 ans d’expérience au sein d’un groupe bancaire majeur : Banque privée – Expertise Techniques et Titres – Conseil Clientèle
  • Certificat Ingénierie Patrimoniale du Chef d’Entreprise - AUREP
  • Diplôme d’Université de 3ème cycle en Ingénierie du Patrimoine - Toulouse Capitole 1
  • DU Transmission des entreprises - Toulouse Capitole 1
  • Maîtrise de Droit - Toulouse Capitole 1
  • Certification AMF
  • Certificat Retraite – Factorielles

Une expertise certifiée

Cabinet inscrit au Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance auprès de l’ORIAS (www.orias.fr) sous le numéro d’immatriculation 26009407 en qualité de :

  • Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
  • Courtier en Assurance (COA)

La société détient également la carte professionnelle permettant l’exercice de l’activité de :

  • Transaction sur immeubles et fonds de commerce ; carte délivrée par la CCI du Tarn sous le numéro CPI 8101 2026 000 000 006

Progressons ensemble dans une relation de confiance et dans la continuité

Valeur ajoutée

Notre indépendance

  • - au service des particuliers et des dirigeants d’entreprise

Notre conseil

  • - quelle que soit la phase patrimoniale : constitution, développement, consolidation, transmission
  • - « une vision globale à 360°, un conseil transversal »

Interdisciplinarité

  • - Synergie avec vos conseils habituels pour sécuriser la prise de décision

Notre disponibilité

  • - Flexibilité des horaires pour s’adapter à votre emploi du temps

Accompagnement

  • - Dans un cadre confidentiel et en assurant la protection de vos données
  • - Personnalisé et individualisé

Savoir faire

Une stratégie patrimoniale

  • ● élaborée tant sur le plan civil, juridique, économique que fiscal

    • Une ingénierie patrimoniale s’appuyant sur :

    • le bilan patrimonial
    • les aménagements juridiques et civils
    • l’optimisation économique et fiscale
    • objectivité de l’offre (assurance, retraite, financière, bancaire et immobilière) et impliquant un ou plusieurs spécialistes : notaire, avocat, expert-comptable, fiduciaire, banquier assureur, gérant de fonds et de portefeuille, promoteur et agent immobilier

    Déroulé de l’accompagnement

    Échange initial

    • Premier échange par téléphone, en visio ou en face à face pour cerner votre besoin et vérifier l’adéquation de mes compétences avec votre problématique. Sans engagement.

    Proposition d’intervention

    • Je vous adresse un devis ou une lettre de mission précisant le périmètre d’intervention, les objectifs, les délais et les conditions financières.

    Validation et démarrage

    • Aucune prestation ne démarre sans document signé. C’est un préalable systématique, garant declarté pour les deux parties.

    Restitution

    • Je conduis la mission conformément au cadre défini ensemble. Chaque intervention donne lieu à des livrables prédéfinis dans la lettre de mission.

    Audit patrimonial : le point de départ d’un conseil personnalisé

    Un audit patrimonial pour éclairer vos décisions

    • Toute mission débute par la réalisation d’un audit patrimonial. Il permet d’avoir une vision globale sur le plan civil, juridique, économique et fiscal de votre situation.

    Nous recensons notamment vos actifs et vos droits, leurs valorisations et leur mode de détention, votre situation matrimoniale, les donations déjà réalisées, les dispositions prises en cas de décès, vos revenus, ainsi que la composition actuelle et future de votre famille …

    • L’analyse de ces éléments permet d’identifier votre environnement fiscal, les règles civiles et successorales applicables, la répartition de votre patrimoine par classes d’actifs ainsi que sonniveau d’exposition aux risques.
    • Cette étude fait l’objet d’une note de synthèse. Selon le périmètre de la mission, celle-ci présente des observations patrimoniales, des points de vigilance et, le cas échéant, des recommandations adaptées à votre situation et à vos objectifs.

    La rémunération

    • Les honoraires forfaitaires rémunèrent directement la mission de conseil confiée :
    • - l’analyse de sa situation patrimoniale
    • - la réalisation du bilan patrimonial
    • - la recherche et l’analyse des informations utiles
    • - la rédaction de la note de synthèse
    • - la formulation d’observations ou de recommandations patrimoniales……

    Ces honoraires rémunèrent le travail de conseil réalisé pour le client, indépendamment de la mise en place ultérieure d’un investissement.Le client demeure donc libre de donner suite ou non aux recommandations formulées. Aucun investissement n’est obligatoire et l’absence de souscription ne remet pas en cause la rémunération de la prestation d’analyse et de conseil effectivement réalisée.

    • Les rétrocessions rémunèrent l’accompagnement dans la durée.
    • Elles couvrent notamment la disponibilité du conseiller, le suivi administratif des placements, la surveillance de leur évolution, l’analyse des sociétés de gestion et des supports sélectionnés, ainsi que les diligences liées à la conformité et à l’actualisation du dossier client.
    • Elles correspondent à un travail continu, réalisé en arrière-plan, qui permet de suivre les investissements, d’identifier les évolutions importantes et de veiller à la cohérence des solutions mises en place avec la situation et les objectifs du client.

    Des partenaires réputés

    Forts de notre indépendance, nous sélectionnons des produits spécifiquement adaptés à votre situation patrimoniale et à vos objectifs parmi un large choix de fournisseurs et spécialistes réputés, sur le plan civil, juridique, fiscal, financier, bancaire et immobilier. Nous pouvons ainsi satisfaire l’ensemble de vos besoins patrimoniaux en assurances, retraite, fonds d’investissements, gestion financière, solutions bancaires, défiscalisation et investissements immobiliers. Nous souhaitons vous permettre d’accéder aux meilleures solutions d’investissement du marché, par le biais d’un conseil personnalisé et d’une expertise certifié.

    Prendre rendez-vous

    Une question, un projet ?

    n'hesitez pas à me contacter au :

    06 25 56 67 13

    ou à me contacter par email à

    contact@conseil-cahuzac.fr

    Je vous répondrai avec plaisir